- Компаниите, кандидатстващи за финансиране чрез платформата на „Пейшънт Кепитъл“ ООД следват настоящата Процедура за проверка на пълнотата, точността и яснотата на информацията, която се предоставя в процеса на селекция на проекта и в основния информациония документ за инвестицията, който се публикувана на платформата. Съгласно изискванията на тази процедура те предоставят на „Пейшънт Кепитъл“ основен информационен документ по Образец съгласно изискванията на Делегиран Регламент (ЕС) 2022/2119. „Пейшънт Кепитъл“ ООД проверява дали информацията в информационния документ за инвестицията съотвества на минимално изискуемата, както и за да гарантира, че основният инвестиционен документ е пълен, точен и достатъчно ясен за всички инвеститори.
- Процедурата за проверка на пълнотата, точността и яснотата на информацията в основния информациония документ за инвестицията уреждат анализа и проверката, които се извършват при набирането на парични средства на платформата на „Пейшънт Кепитъл“ ООД чрез предлагане от търговски дружества на нови акции, облигации или други прехвърлими ценни книжа, или при улесняването на сключване на договори за заем с такива дружества.
- „Пейшънт Кепитъл“ ООД се ръководи от следните принципи при преценка на проектите:
Интегритет: Почтеност и справедливост при третирането на клиентите – инвеститори и компании, които набират средства;
Професионализъм: Всеки проект се разглежда от Консултативен съвет, съставен от изявени професионалисти в азлични сфери на икономическия и обществен живот и представители на академичната общност.;
Прозрачност: Всички процедури по подбор на проекти се провеждат при пълна прозрачност с участието на представител на компанията, която кандидатства за финансиране.
- Линии на финансиране и лимити:
- Стартиращи компании, за заемни средства или капитал до 75 000 евро
- Компании в растеж, които искат да преминат в нов етап на развитие до 250 000 евро
- Компании в зрялост на своя бизнес, които имат желание да постигнат осезаем социален и/или екологичен ефект от 250 000 евро до 5 000 000 евро.
- Процедура за подбор и проверка – общи положения и принципи
Тази Процедура урежда текущия стандартен процес на надлежна проверка, изпълнявана от „Пейшънт Кепитъл“ ООД .
Защитата на инвеститорите и прозрачността са от първостепенно значение за „Пейшънт Кепитъл“ ООД. В тази връзка Процедурата за подбор и проверка ще бъде преразглеждана периодично, но не рядко от 6 месеца.
Поради разнообразието от проекти, които търсят финансиране в платформата на „Пейшънт Кепитъл“ не могат да бъдат обхванати всички възможни случаи, поради което Процедурата отразява стандарния механизъм за подбор на проекти.
„Пейшънт Кепитъл“ ООД не препоръчва никой от проектите, търсещи финансиране на платформата, нито предоставя инвестиционни съвети от каквото и да е естество, така че преди инвеститорът да реши да инвестира, ние настояваме същият да предприеме необходимите действия и да направи свой, собствен преглед на наличната информация, а когато има колебания относно това дали да инвестира или не – да потърси съвет от независим експерт.
В тази връзка „Пейшънт Кепитъл“ ООД насърчава инвеститорите:
- да извършват собствена надлежна проверка и внимателно да се запознаят с цялата информация и документи относно компанията, в която възнамеряват да инвестират.
- да се запознаят с възможните рискове и последиците от тях;
- да разберат, че направените изявления на мениджмънта за бъдещето на компанията, в която възнамеряват да инвестират могат да не се окажат верни и компанията да не може да постигне поставените цели за растеж, приходи от продажби и печалба, както и да покрие заложените критерии за устойчивост.
„Пейшънт Кепитъл“ ООД предупреждава инвеститорите за следните рискове:
- Инвестирането във всеки проект за колективно финансиране крие рискове, включително риск от частична или цялостна загуба на инвестираните средства.
- Инвестиция не е обхваната от схемата за гарантиране на депозитите, установена в съответствие с Директива 2014/49/ЕС на Европейския парламент и на Съвета.
- Инвестицията не е обхваната от схемите за обезщетение на инвеститорите, установени в съответствие с Директива 97/9/ЕО на Европейския парламент и на Съвета.
- Инвестицията може да не донесе никаква възвръщаемост на инвеститора.
- Инвестицията не е спестовен продукт и „Пейшънт Кепитъл“ ООД ви съветва с да не инвестирате повече от 10 % от нетната стойност в проекти за колективно финансиране.
- Възможно е да инвеститора да не е в състояние да продадете инвестиционните инструменти, когато пожелае, а дори да може да ги продаде, все пак може да претърпи загуби.
„Пейшънт Кепитъл“ ООД разчита на информацията, предоставена от всяка кандидатстваща компания и мениджмънта ѝ, от който се изисква да гарантира, че цялата предоставена информация е вярна, точна и не е подвеждаща.
„Пейшънт Кепитъл“ също така разчита на трети страни за извършване на надлежна проверка, включително и чрез анализ на информацията от публични източници. Правилата и условията за инвеститорите на „Пейшънт Кепитъл“ ООД, включително ограничението на отговорността на „Пейшънт Кепитъл“ ООД, се прилагат за инвестиции, направени чрез платформата и се съдържат в Общите условия на „Пейшънт Кепитъл“ ООД.
- Образец на основния информационен документ за инвестицията и изисквания
- Информацията в основния информационен документ се представя по лесен за четене начин и се излага така, че да е разбираема, включително за неопитни потенциални инвеститори, като се вземат предвид възможните трудности при разбирането, произтичащи от естеството, мащаба и сложността на предложението за колективно финансиране.
- Езикът, използван във основния информационен документ за инвестицията, е ясен и стегнат, като се избягва професионална терминология, ако тя може да бъде заместена с общоразбираеми понятия.
- Основният информационен документ за инвестицията съдържа стандартизиран, постоянен и уникален идентификационен код на съответното предложение за колективно финансиране.
- Идентификационният код е резултат от съчетаването на следните елементи в следната последователност: а) идентификационния код на правния субект (LEI) на доставчика на услуги за колективно финансиране; б) код, съставен от осем цифрови знака, който се генерира вътрешно от доставчика на услуги за колективно финансиране и е уникален за всяко предложение за колективно финансиране, публикувано от него.
- Идентификационния код, не се променя при изменение на основния информационен документ за инвестицията поради някоя от следните причини: а) превод на основния информационен документ за инвестицията на различни езици; б) актуализации на основния информационен документ за инвестицията съгласно член 23, параграфи 8 и 12 от Регламент (ЕС) 2020/1503; в) друга несъществена промяна на информацията, включена в основния информационен документ за инвестицията.
- Когато образецът на основния информационен документ за инвестицията, дава възможност за избор на термини или изрази, този избор се прави, както следва: а) изразите „целеви капитал“ или „набиране на капитал“ се използват за предложения за колективно финансиране, свързани с прехвърлими капиталови ценни книжа или с допустими инструменти за целите на колективното финансиране; б) изразите „целеви средства“ или „заемане на средства“ се използват за предложения за колективно финансиране, свързани със заеми, прехвърлими некапиталови ценни книжа или хибридни инструменти; в) термините „прехвърлими ценни книжа“ или „допустими инструменти за целите на колективното финансиране“ се използват в съответствие с вида на предлаганите инструменти.
- Основният информационен документ за инвестицията може да съдържа хипервръзки, както е посочено в образеца, установен в приложението. Хипервръзките допълват, а не заместват предоставената информация, освен ако в образеца не е предвидено друго. Хипервръзките съответстват на информацията, предоставена в други части на основния информационен документ за инвестицията, а външните ресурси, към които водят хипервръзките, са свободно и лесно достъпни.
- Видовете основни рискове, свързани с дадено предложение за колективно финансиране, се оповестяват в основния информационен документ за инвестицията, свързан с това предложение, в съответствие с инструкциите, посочени в част В от приложението. Когато е уместно, се оповестяват и други рискове.
- Описанието на рисковете, свързани с дадено предложение за колективно финансиране, се отнася за конкретното предложение и се изготвя единствено в полза на потенциалните инвеститори, като в него не се съдържат общи изявления относно инвестиционните рискове и не се ограничава отговорността на създателя на проекта или на лицата, действащи от негово име.
- Финансовите отчети и информацията, посочени в образеца на основния информационен документ за инвестицията, установен в приложението, се представят в съответствие с Международните стандарти за финансово отчитане (МСФО) или местните общоприети счетоводни принципи (ОПСП), според случая.
- Процедура за подбор и проверка на компаниите. Основни фази.
а/ Фаза 1: запознаване на компанията с минималните изисквания, на които трябва да отговаря, за да кандидатства за финансиране чрез платформата, което включва: измеримо положително социално или екологично въздействие на бъдещата или настояща дейност на компанията или проекта; икономическа устойчивост и потенциал за растеж; лична ангажираност на собственика или мениджмънта с проекта; правно организационна форма: Акционерно дружество за финансиране чрез нова емисия акции или чрез емисия облигации или дружество с ограничена отговорност при финансиране със заем. Компанията трябва да бъде учредена съгласно правото на страна-член на ЕС.
б/ Фаза 2: Ако компанията отговаря на минималните изисквания проектът може да бъде изпратен до „Пейшънт Кепитъл“. Компаниите изпращат своите проекти на електронната поща на платформата, специално създадена за получаване на такива projects@patientcapital.bg Компанията изпраща попълнен основен информационен документ по Образец съгласно изискванията на Делегиран Регламент (ЕС) 2022/2119. Ако има липсващи документи и/или информация „Пейшънт Кепитъл“ ООД уведомява за това компанията, която следва да представи липсващите документи и/или информация в 7 -дневен срок.
в/ Фаза 3: Анализ на проекта за финансиране от Консултативния съвет към „Пейшънт Кепитъл“ ООД за подбор. Консултативният съвет разглежда проекта и изготвя становище доколко проектът е переспективен, изпълним и дали отговаря на критериите и ценностите на „Пейшънт Кепитъл“ ООД. Всеки един проект се преценява и от Консултативен съвет
Консултативният съвет се състои от 11 физически лица, изявени представители на бизнеса, различни сфери на обществения живот и академичната общност. Консултативният съвет провежда заседание най-малко веднъж на три месеца и разглежда постъпилите проекти. Консултативният съвет се ръководи от Председател и за всеки конкретен проект Председателят определя Водещ на проверката. Водещият на проверката следва да притежава необходимите знания и квалификация в областта, в която компанията предложител оперира.
Решенията на Консултативният съвет се вземат с обикновено мнозинство. Решенията на Консултативния съвет са обвързващи за „Пейшънт Кепитъл“ ООД относно приемането на крайното решение дали един проект да бъде предложен за финансиране или отхвърлен.
д/ Фаза 4: Проверка на финансово икономическото състояние на компанията и информацията в основния информационния докумен, както и друга информация по преценка на „Пейшънт Кепитъл“ ООД. Проверката се извършва съвместно с юридическа кантора или друга специализирана консултантска компания.
е/ Фаза 5: Откриване на набирателна сметка от компанията, която търси финансиране
ж/Фаза 6: Публикуване на предложението на платформата заедно с основния информационен документ и достъп до инвеститорите
3/ Фаза 7: Съвети и постоянна подкрепа при проектирането на стратегията за набиране на инвестициите, включително връзки с инвеститорите, участия в road show
и/ Фаза 8: Преглед и преценка на всички поръчки за инвестиране и предоставянето им на компанията, така че „Пейшънт Кепитъл“ ООД и компанията да се уверят, че инвестициите са истински и не са направени за неоправдано подобряване на популярността и представянето на Предложението
й/ Фаза 9: Надлежна проверка след набиране на емисията или заема
След като поръчките по Предлагането достигне обявения размер, Пейшънт Кепитъл ООД извършва допълнителна проверка на Дружеството, преди инвестициите да бъдат завършени и средства да бъдат усвоени: относно подлежащите на вписване обстоятелства в Търговския регистър, промени и несъответствия; относно устава на компанията, за да се установи класовете акции и техните права, актуалността на оторизациите за издаване на облигации и получаване на заеми, и други относими разпоредби; относно съществуващи акционерни споразумения, договори за пласиране на акции или други споразумения за инвестиции, за да се установи дали правата на акционерите и задълженията на Дружеството са съвместими с текущия проект за този тип финансиране. Въз основа на този преглед „Пейшънт Кепитъл“ ООД ако сметне за необходимо, може да препоръча изменения на документите или да направи подходящи оповестявания на инвеститорите, за да очертае правата или рисковете на инвеститорите; относно всички известни споразумения за търговски заеми, инструменти за конвертируеми заеми и всички споразумения за заеми на членове на корпоративното ръководство и/или акционери;
к/ Фаза 10: Изпращане на мейл за размисъл на на инвеститорите и предоставяне на 7 дневен срок за размисъл.
л/ Фаза 11: Представяне на информация на компанията за усвояване на средствата от предлагането
л/ Фаза 12: Техническа подкрепа на компанията при разпределение на новите акции, новоиздадените облигации или съответните договори за заем
м/ Фаза 13: Последващо разкриване на информация:
В случай, че компания набере финансирането, което търси чрез платформата следва да разкрива последващо информация към инвеститорите за развитието на компанията и социалното и екологично въздействие, което от компанията прави. „Пейшънт Кепитъл“ ООД създава специална секция на платформата, в която компанията публикува: Годишен финансов отчет и доклад за дейността; Годишен доклад за отчитане на социалното въздействие и нефинансова декларация; Полугодишен финансов отчет и доклад за дейността, който отразява продажбите на компанията, брой служители, състоянието на паричните наличности на компанията, актуализирана информация за социално и екологично въздействие, както и коментир по напредъка и съответните новини, които са се случили в периода. Компанията ще бъде поощрявана на разкирава информация и на тримесечна база като представя: нетни приходи от продажби, печалба, EBITDA. Компанията следва да оповестява и информация за всички промени в обстоятелствата, а именно: промени в управителните органи, адрес на управление и адрес за кореспонданция, устава или дружествения договор, промени в капитала и акционерите с контролни права, промяна в основната дейност, за която е привлечено финансирането, преобразуване, гласуване на дивидент или лихвено и/или главнично плащане, назначаване или смяна на одитор, свикване на общо събрание на акционерите и представяне на поканата, писмените материали и протокола от общото събрание.